Le Know Your Customer (KYC) est un logiciel d’interface Web qui permet d’obtenir rapidement l’ensemble des informations disponibles sur une personne physique ou morale en interrogeant plus de 36.000 sources d’informations simultanément. Les bases de données qui y sont adosser gèrent plus des 700.000 noms des personnes politiquement exposées (PEP’S) parmi lesquels plus de 200.000 noms sont des PEP’S d’Afrique. Le laboratoire de Cafrintel SA a détecté trois limites dans le dispositif du KYC. La premières limite du KYC est sa simple inscription des noms des PEP’S dans une base de données sans grande valeur ajoutée. La deuxième limite se situe au niveau de sa faiblesse à ne pas pouvoir faire une distinction qui peut exister entre un « Homme de paille » qui agit en apparence comme « l’Ayant Droit Juridique » et le PEP’S qui est en fait « l’Ayant Droit Economique » des avoirs illicites mis sous gestion dans un family office. La troisième limite se situe au niveau de sa faiblesse dans la détection des PEP’S qui peuvent faire faire jouer à certaines personnes morales un rôle dans la gestion des avoirs illicites. il s’agit notamment des trusts discrétionnaires ou des sociétés offshores. La valeur ajoutée du « Complex Due Diligence des PEP’S d’Afrique de Cafrintel SA se situe à l’échelle nano-économique. C’est l’infiniment petit. une échelle où seul les analystes de Cafrintel captent et transforment les signaux faibles des liens que peuvent nouer les PEP’S d’Afrique avec certains acteurs qui agissent comme leurs « Ayant Droit Juridique ».